龐氏騙局到底是什么樣的騙局？觸犯了那些法律？一直以來(lái)我們經(jīng)常在金融新聞中看到這個(gè)詞“旁氏騙局”，那么什么是旁氏騙局，它的起源是什么？上海律師事務(wù)所訴寶法律帶大家解讀旁氏騙局。  

首先、旁氏騙局距今已有100年的歷史，是由一個(gè)名叫查爾斯·龐茲（CharlesPonzi，1882-1949）的意大利人發(fā)明的。1903年龐茲帶著夢(mèng)想來(lái)到了美國(guó)，像所有來(lái)到美國(guó)的人一樣，龐茲也懷抱著發(fā)財(cái)?shù)膲?mèng)想?？涩F(xiàn)實(shí)總是殘酷的，龐茲在美國(guó)摸爬滾打十幾年也沒(méi)能撈到錢(qián)。相反，他曾因偽造罪在加拿大坐過(guò)牢，在美國(guó)亞特蘭大因走私人口而蹲過(guò)監(jiān)獄。最終龐茲在研究之下，發(fā)現(xiàn)金融才是最能撈錢(qián)的領(lǐng)域。  

1919年，龐茲來(lái)到了波士頓，并設(shè)計(jì)了一套詐騙計(jì)劃：投資者可以在45天內(nèi)，獲得50%的回報(bào)，90天獲得100%的回報(bào)。很多人可能會(huì)問(wèn)，當(dāng)時(shí)的人們就那么傻，去相信他嗎？當(dāng)然不，龐茲故弄玄虛，將這套詐騙方案包裝的非常精致復(fù)雜。加上當(dāng)時(shí)一戰(zhàn)剛剛結(jié)束，世界經(jīng)濟(jì)體系混亂。他宣稱(chēng)，購(gòu)買(mǎi)歐洲的某種郵政票據(jù)，再賣(mài)給美國(guó)，便可以賺錢(qián)。國(guó)家之間由于政策、匯率等等因素，很多經(jīng)濟(jì)行為普通人一般確實(shí)不容易搞清楚。其實(shí)，只要懂一點(diǎn)金融知識(shí)的人都會(huì)指出，這種方式根本不可能賺錢(qián)。  

經(jīng)過(guò)一年多的時(shí)間，龐茲的騙局吸引了近4萬(wàn)多波士頓市民的參與：  

這場(chǎng)騙局中，絕大多數(shù)是懷抱發(fā)財(cái)夢(mèng)想的窮人，龐茲共收到約1500萬(wàn)美元的小額投資，平均每人“投資”幾百美元。這些人便成了這場(chǎng)騙局的犧牲品，拿到了這筆錢(qián)后龐茲住上了有20個(gè)房間的別墅，買(mǎi)了100多套昂貴的西裝，并配上專(zhuān)門(mén)的皮鞋，擁有數(shù)十根鑲金的拐杖，還給他的妻子購(gòu)買(mǎi)了無(wú)數(shù)昂貴的首飾，連他的煙斗都鑲嵌著鉆石。當(dāng)某個(gè)金融專(zhuān)家揭露龐茲的投資騙術(shù)時(shí)，龐茲還在報(bào)紙上發(fā)表文章反駁金融專(zhuān)家，說(shuō)金融專(zhuān)家什么都不懂。  

龐茲的下場(chǎng)：  

事發(fā)后，沒(méi)多久龐茲被判處5年刑期。出獄后，他又干了幾件類(lèi)似的勾當(dāng)，因而蹲了更長(zhǎng)的監(jiān)獄。1934年被遣送回意大利，他又想辦法去騙墨索里尼，也沒(méi)能得逞。1949年，龐茲在巴西的一個(gè)慈善堂去世。死去時(shí)，這個(gè)“龐氏騙局”的發(fā)明者身無(wú)分文。  

很多人不禁要問(wèn)，龐茲結(jié)束了么？訴寶法律要告訴大家的是，沒(méi)有，龐氏騙局依然在我們身邊，最為出名的便是我國(guó)嚴(yán)厲打擊的“傳銷(xiāo)”，與旁氏騙局模式不同的是，旁氏騙局是扁平化模式，傳銷(xiāo)是金字塔模式。在所有傳銷(xiāo)中以所謂的1040工程最為臭名昭著。

傳銷(xiāo)是怎么騙錢(qián)的呢？  

首先，需要在推薦人的帶領(lǐng)下，到當(dāng)?shù)氐墓ど蹄y行，用自己的身份證進(jìn)行申購(gòu)，這個(gè)項(xiàng)目最早的準(zhǔn)入門(mén)檻是3800元，行業(yè)經(jīng)過(guò)14年的發(fā)展，越做越大，掙錢(qián)也越來(lái)越快，69800元是根據(jù)最早股金推算出來(lái)的。每人69800元，次月銀行返還19000元，剩下50800元，接下來(lái)，你要尋找3個(gè)合作伙伴，也就是要發(fā)展3個(gè)伙伴，你的3個(gè)伙伴同樣要投資69800元，還要每人再發(fā)展他們的3個(gè)伙伴；你本人+3個(gè)伙伴+9個(gè)下伙伴，你的團(tuán)隊(duì)已經(jīng)有13個(gè)成員了。  

29個(gè)成員上總后每月以十萬(wàn)以上百萬(wàn)以下，你直接或間接吸納的金額已經(jīng)達(dá)到了25407200，其中45%上繳國(guó)稅，剩下10%上繳個(gè)人所得稅所以你會(huì)得到25407200*（1-45%-10%）=11433240折去各項(xiàng)所謂的費(fèi)用后你會(huì)得到1040萬(wàn)。  

旁氏騙局怎么定罪？  

我國(guó)《刑法》也是明確了相關(guān)的量刑標(biāo)準(zhǔn)。定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)《刑法》第192條規(guī)定如下：  

1.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。  

2.數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。  

3.數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。  

訴寶法律提示您：  

賺錢(qián)的方法很多，中國(guó)有句古話叫勤勞能致富，我們?cè)谌粘Ｉ钪星心?tīng)信他人的投資建議，凡事都要檫亮雙眼，腳踏實(shí)地的才能創(chuàng)造更多的價(jià)值。